把机会、风险与待处理事项集中起来，说明每条提示关联的合约和依据。
在持仓、行情估值、事件通知和多机构邮件／API 询价的基础上，补充主动识别与解释。
导入后即可看到适用的监控和下一关键日期，逐步获得跨机构的持仓视角。
方案内容
先从客户持仓期间可能遇到的几类问题看起。选择一类，可以展开具体场景、客户可能关注的问题和需要确认的条件。
用换期机会看一遍完整流程
客户持有一笔尚未到期的合约时，如果市场上有期限更长且费用可比较的选择，可以先把新旧合约摆在一起，方便客户决定是否继续询价。
- 筛选有效持仓覆盖符合条件的亚丁和外部合约
- 匹配候选报价同标的、同结构的新 1 个月合约
- 比较费用与期限参考价值覆盖费用，且新到期日更晚
- 提醒与询价客户查看依据，再决定是否继续询价
换期条件演示
示例数据参考持仓价值、最低参考期权费和预计差额均以展示时点为准。实际平仓金额与新合约价格以正式确认结果为准。
提醒怎么发，客户从哪里继续？
讨论稿设想每个交易日定时扫描，发送前复核。首次汇总该客户全部有效机会，后续仅发新增机会，每位客户每天最多一次机会汇总。同一机会持续有效期间去重，失效机会从待发送队列移除，未发的有效机会留待下次。
当前讨论的形式是把 Excel 明细转成图片推送。多笔汇总的点击去向可考虑本次机会清单，再逐笔查看依据或进入询价。已通知的机会失效后重新满足条件时，是否再次提醒待确认。
哪些报价和合约口径需要先确认？
需要核对可用机构、邮件与 API 报价的覆盖和更新时效，以及同结构的参数范围。新旧合约比较还要对齐名本或股数、币种、计期方式、费用范围与报价有效期。没有可比报价时，等待报价或跳过本次识别。
外部持仓导入后，客户能得到什么
可以先让客户在已有持仓里体验机会提醒和风险监控，再清楚说明外部合资格香草合约可获得哪些服务。现有单笔录入、确认书文本解析和 Web 批量导入可作为基础。
说明适用合约和可用服务，让客户知道哪些信息值得补充。
立即展示已启用的监控、下一关键日期以及缺失字段。
出现风险、机会或关键日期时提醒，必要时请客户确认外部合约状态。
逐步汇总多个交易对手的机会、到期与风险分布。
可以逐笔说明当前可监控项、待补充字段和待核对状态。外部合约的行权、敲出、平仓及结算以客户或可信业务来源确认为准。外部录入目前主要按香草合约考虑，其他结构覆盖有待评估。
可以先验证哪些导入假设？
- 先展示真实监控场景，是否更容易让客户开始导入。
- 导入后立即显示已启用的服务，是否有助于客户在 7 日或 30 日内回来查看。
- 跨机构汇总视图，是否会让客户愿意再导入一笔或添加另一家交易对手的持仓。
现有基础与待确认项
可以从亚丁已经确认的询价与消息能力出发，结合现有持仓产品基线，补上合约适用性判断、机会与风险识别、提醒解释及跟进记录。
多机构询价与部分主动消息
已有合作机构的邮件或 API 询价，以及预计分红调整等主动通知。定时扫描能获取的报价范围、频率与标准化程度待核对。
持仓、行情估值与事件管理
可参考亚丁香草、外部香草、亚丁 7085 DOC 的现有持仓设计，以及导入、估值、到期、事件和情景模拟能力。各端生产覆盖需盘点。
交易与研发可以先确认什么？
- 询报价覆盖哪些市场、机构、结构与名本，是否支持批量或定时请求，邮件报价能否结构化。
- 亚丁、外部香草及 DOC 的实际生产覆盖与字段完备率，历史估值能否支撑回撤判断。
- 外部合约的条款变化和实际结果从哪里确认，缺少数据时哪些能力适合暂停或降级。
客户体验与合规有哪些讨论点？
- 盘点通知清单、渠道、触发规则与使用数据。分红等必要业务通知沿用现有优先级，机会提醒单独去重和控制频率。
- 机会页说明数据来源、时间、触发依据及可选动作。正式询价、价格确认和客户决定沿用现有交易流程。
- 由业务与合规确认客户适用性、数据使用授权、客户话术和审计留痕。DOC 触发、处理中及实际结算分别展示。
怎么观察方案有没有带来管理价值？
- 管理效果看有效触达、依据查看率、重复与误报情况，以及估值、报价和外部字段的可用率。
- 后续动作分开看详情查看、发起询价、客户确认和成交。
- 外部持仓关注首次导入、第二笔或第二家机构导入、有效持仓覆盖、7 日及 30 日回访和到期状态核对。
- 先盘点通知与导入基线、各结构的报价覆盖及平均响应时间。交易结果和风险调整后表现可做长期观察。
执行框架
以下是供讨论的推进顺序。具体版本范围和上线时间，结合客户价值、导入潜力、数据与合规可行性、研发与运营成本再定。
- 阶段一
验证提醒到询价的流程
可用换期场景打样，让符合条件的两类持仓都能参与。同时评估收益变化、关键风险价格、现有事件复用和导入后的即时反馈。
- 阶段二
补充决策比较
逐步补充多期限、多机构报价比较，以及持有、行权、换期的情景对照。再评估客户自定义关注条件。
- 阶段三
扩展到跨机构组合
观察标的、方向和到期集中度。待结构风险参数具备后，再评估风险敞口和更多外部合约类型。